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自“斷卡”行動開始以來，合江縣檢察院深入貫徹落實全國“斷卡”行動部署，發揮“捕訴一體”優勢，依法懲治非法出租、出售電話卡和銀行卡（以下簡稱“兩卡”）的行為，重點打擊專門從事非法收購、販賣“兩卡”犯罪活動的團伙，全力斬斷電信網絡詐騙犯罪的供應鏈。截至目前，共辦理公安機關移送涉“兩卡”犯罪審查逮捕案件8件30人，審查起訴案件10件41人。
“斷卡”行動是什么？ 2020年10月10日，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議全國“斷卡”行動部署會召開，會議決定在全國范圍內開展“斷卡”行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪。 “斷卡”行動斷的是什么卡？ 手機卡：包括我們平時所用的三大運營商的手機卡、虛擬運營商的電話卡和物聯網卡。 銀行卡：包括個人銀行卡、對公賬戶、結算卡，以及非銀行支付機構賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。 為什么實施“斷卡”行動？ 危害大：“實名不實人”的電話卡，會被犯罪分子用來實施電信網絡詐騙，還會用來實施網絡販毒、網絡賭博等犯罪。 難追查：這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。據統計，每年網絡賭博流出的資金就達萬億級別。 案件警示 林某甲、謝某某、陳某某和林某乙在明知網友“whatever”要通過銀行賬戶實施信息網絡犯罪的情況下，為謀私利，仍為其提供手機銀行、支付寶、微信等賬戶用于資金流轉。期間有五名被害人將自己的錢轉進林某甲、謝某某、陳某某和林某乙提供的銀行賬戶里，共轉賬45萬余元。 該案例中，犯罪嫌疑人均是在明知他人將利用這些銀行卡實施犯罪的情況下，仍然出租、出售銀行卡為其提供幫助，從而觸犯了法律的紅線。最終，4人被合江縣檢察院以幫助信息網絡犯罪活動罪提起公訴，接受法庭的審判。 涉“兩卡”犯罪的懲戒 懲戒對象：經公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人。 懲戒措施：中國人民銀行將相關信息錄入金融信用基礎數據庫，違法違規記錄到個人征信報告，將在一年時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請；5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得為其新開立賬戶。 檢察官提醒 收到可疑的鏈接慎重點擊，資金轉賬核實清楚不能著急，時刻警惕網絡詐騙，看管好錢袋子，護好“兩卡”，莫讓自己的錢財受損。一定要注意保護個人身份信息安全，切莫因一時貪念而成為犯罪分子的幫兇。 （曾媛）
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